土日も活動している企業の中には、「週末中にまとまった資金を確保する必要がある」と感じる状況に直面したことがある方も少なくないでしょう。
そのような場合、土日も対応可能なファクタリング会社を利用することで、迅速に資金を調達できる可能性があります。
この記事では、早急な資金調達の方法や、ファクタリング会社を選ぶ際の重要なポイントについてまとめていますので、ぜひ参考にしてください。
迅速に資金調達を行うためには？
ここでは、できるだけ迅速に資金を調達するための方法を紹介します。
オンラインで手続きが完了する会社を選ぶ
迅速に資金調達を行いたいときは、オンラインで手続きを完結できるファクタリング会社を選ぶことが非常に有効です。
インターネット上で必要な書類をアップロードするだけで手続きが完了するため、時間と手間を大幅に節約できます。
この方法により、郵送や直接訪問といった煩雑な手続きが不要になり、最短で即日または数日以内に資金を調達できる場合もあります。
2者間ファクタリングを選ぶ
資金を速やかに手に入れたい場合は、2者間ファクタリングを選ぶと良いでしょう。
この形式は、利用者とファクタリング会社との間で直接契約を結ぶもので、売掛先を介さずに取引が進むため手続きが迅速に完了します。
その結果、条件が整えば当日に売掛金を資金化することも可能です。
必要書類を事前に用意しておく
ファクタリングを利用して迅速に資金調達をするには、必要書類を事前に揃えておくことが肝要です。
書類が完備されていると手続きがスムーズに進み、審査や契約が迅速に完了します。
ファクタリング会社ごとに必要書類は異なることがありますが、主に以下の書類が求められます。
- 売掛金に関する書類（請求書・契約書など）
- 通帳の写し
- 会社の登記事項証明書
- 決算書
- 代表者の身分証明書
これらの書類は、申し込み直前に慌てることのないように普段から整理しておくことをおすすめします。
ファクタリング会社の公式サイトに提出書類の一覧が掲載されていることが多いので、事前にチェックしておきましょう。
必要な日から逆算して計画を立てる
資金調達を急ぐ場合には、必要な資金の受け取り日時を基準にして、そこから逆算して手続きを進めることが重要です。
ファクタリング会社の選定、必要書類の準備、オンラインでの申請、審査、契約、そして資金の受け取りまでの各段階にどれだけの時間がかかるかを把握しておくと安心です。
ファクタリング会社を選ぶ際のポイント
次に、ファクタリング会社を選ぶ際の重要なポイントについて解説します。
償還請求権がない契約を選ぶ
ファクタリング会社を選ぶ際には、「償還請求権がない」契約であることを確認することが大切です。
償還請求権がある場合、売掛先からの入金がなかった際にファクタリング会社が利用者に対して支払いを求めてくる可能性があります。
つまり、最終的な未回収リスクは利用者が負うことになります。
これに対して、償還請求権がない契約であればファクタリング会社がリスクを負うため、利用者のリスクを軽減することが可能です。
ファクタリングでは基本的に「償還請求権なし」の契約を結ぶことが推奨されます。
もし、償還請求権がある契約を提示された場合は注意が必要で、その会社が悪質な業者である可能性も考慮しましょう。
入金の迅速さを確認する
早期に資金を調達したい場合、入金までのスピードが早いかどうかも重要なポイントです。
2者間ファクタリングでも、会社によっては入金に時間がかかることもあります。
早めの資金化を望むなら、オンライン完結型のファクタリングサービスを選ぶと良いでしょう。
これらのサービスはAI審査を採用していることが多く、人の手によるよりも迅速に審査を進めることができます。
このため、入金もスムーズに進むのが特徴です。
手数料の納得度を確認する
ファクタリングを利用する際、手数料が納得のいくものであることも重要です。
相場としては、2者間ファクタリングで8％～18％、3者間ファクタリングで2％～9％となっています。
手数料が低いほど資金調達にかかるコストを抑え、会社の経営に与える影響を少なくできます。
ただし、相場よりも手数料が著しく低い場合は、悪質業者の可能性も考えられるため、慎重に判断しましょう。
手数料の相場を参考にしつつ、納得できる会社を選ぶことが大切です。
売掛金の買取上限額を確認する
ファクタリングを利用する際には、売掛金の買取上限額が自社のニーズに合っているかどうかを確認することも欠かせません。
買取額が希望額に満たない場合、ファクタリングを利用するメリットが薄れることがあります。
そのため、契約前に見積もりを依頼し、買取可能額をしっかりと確認することをお勧めします。
まとめ
土日対応のファクタリング会社を活用することで、週末に資金調達が必要な際にも対応できるため非常に便利です。
